INOMARKALK ru
» » Открытие закрытие счетов инструкция цб рф

Открытие закрытие счетов инструкция цб рф

Рубрика : Музыка

В банковские правила могут включаться иные положения, относящиеся к открытию и закрытию счетов, а также процедурам, связанным с открытием и закрытием счетов.



рф цб открытие счетов инструкция закрытие


Банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству Российской Федерации. В целях организации работы по открытию и закрытию счетов подразделения Банка России вправе принять внутренние документы, содержащие положения, указанные в пункте Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 июля года. Переоформление карточек, принятых банком до вступления в силу настоящей Инструкции, не требуется.



инструкция цб открытие рф счетов закрытие


В этом случае документы, содержащие распоряжение клиента, подписываются лицом, наделенным правом первой подписи, и лицом, наделенным правом второй подписи при его наличии в карточке. Банковскими правилами может быть установлено применение бланков карточек, которые использовались до вступления в силу настоящей Инструкции.

В этом случае поля "Фамилия, имя, отчество" и "Образец подписи" напротив поля "Вторая подпись" таких карточек заполнению не подлежат. Внутренние документы, действующие на день вступления в силу настоящей Инструкции, должны быть приведены в соответствие с ее требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящей Инструкции.

Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившими силу: Председатель Центрального банка Российской Федерации Э. Инструкция по разархивации находится здесь. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением филиалом, представительством , а также иностранной некоммерческой неправительственной организации, осуществляющей свою деятельность на территории Российской Федерации через отделение, в банк представляются: В абзаце первом пункта 4.

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю в банк представляются: Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются миграционная карта и или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.


Для открытия расчетного счета физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются миграционная карта и или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Для открытия расчетного счета нотариусу или адвокату дополнительно представляются документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями назначение на должность , выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета соответственно.

В абзаце втором пункта 4. Для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте, специального банковского счета в кредитную организацию представляется карточка за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

Абзацы четвертый - пятый утратили силу. Для открытия расчетного счета юридическому лицу в том числе корреспондентского счета кредитной организации , созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются: Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории Российской Федерации, банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете.

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением филиалом, представительством в банк представляются: Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением филиалом, представительством в банк представляются: В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

Для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства в банк представляются документы, предусмотренные подпунктами "г", "д" и "ж" пункта 4. Для открытия расчетного счета дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства дополнительно представляются документы, подтверждающие статус представительства.

Для открытия расчетного счета международной организации в банк представляются международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации, а также документы, предусмотренные подпунктами "г", "д", "е" и "ж" пункта 4. Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением филиалом, представительством , находящимся на территории Российской Федерации, в банк дополнительно представляются документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 4.



Открытие закрытие счетов инструкция цб рф видео




Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк предоставляются: Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями назначение на должность , выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации. Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

Для открытия бюджетного счета юридическому лицу наряду с документами, предусмотренными подпунктами "а", "б", "г", "д", "е" и "ж" пункта 4.

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляется, наряду с документами, указанными в пункте 4. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляется, в случаях, установленных нормативными актами Банка России, наряду с документами, указанными в пункте 4. Для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте в кредитную организацию представляются: Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением счетов доверительного управления , в банк представляются: Для открытия специального банковского счета в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.

Открытие счетов по вкладам депозитам 5. Для открытия физическому лицу - гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банк представляются: Если договором банковского вклада предусмотрена возможность осуществления расчетов с использованием счета по вкладу, представляется карточка за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1. Одновременно представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете если такие полномочия передаются третьим лицам.

В случае если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.



закрытие рф цб открытие инструкция счетов


Для открытия счета по вкладу физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в пункте 5. Для открытия юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, счета по депозиту в банк представляются: Для открытия юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, счета по депозиту в банк представляются документы, подтверждающие правовой статус этого юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию.

Для открытия индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, счета по депозиту в банк представляются: Открытие депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов 6.


Открытие и закрытие банковских счетов (стр. 1 из 5)

Для открытия депозитного счета суда в банк представляются: Для открытия депозитного счета подразделений службы судебных приставов в банк представляются: Для открытия депозитного счета правоохранительных органов в банк представляются: Для открытия депозитного счета нотариуса в банк представляются: Карточка с образцами подписей и оттиска печати 7.

Карточка оформляется на бланке формы N по ОКУД Общероссийский классификатор управленческой документации ОК , установленной Приложением 1 к настоящей Инструкции, и представляется клиентом в банк в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, вместе с другими документами, необходимыми для открытия банковского счета, счета по вкладу депозиту далее в настоящей главе и Приложении 2 к настоящей Инструкции - счет.

Карточка заполняется с применением пишущей или электронно-вычислительной машины шрифтом черного цвета либо ручкой с пастой чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Применение факсимильной подписи для заполнения полей карточки не допускается. Банк изготавливает необходимое для использования в работе количество копий карточки.

Использование копий карточки, полученных на множительной технике, допускается при условии, что копирование производится без искажения.


Законодательная база Российской Федерации

Копии карточки должны быть заверены подписью главного бухгалтера банка его заместителя либо сотрудника банка, уполномоченного распорядительным актом банка оформлять карточку в соответствии с пунктом 7.

Вместо копий возможно использование дополнительных экземпляров карточек, представленных клиентом. В случае обслуживания одним операционным работником банка нескольких счетов клиента и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи, банк вправе не требовать оформления карточки к каждому счету.

Бланки карточек изготавливаются клиентами, банком самостоятельно. Принятие банком карточки с иным количеством или расположением полей не допускается. Допускается произвольное количество строк в полях "Владелец счета", "Выданы денежные чеки", "Прочие отметки", "Фамилия, имя, отчество" и "Образец подписи" с учетом количества лиц, наделенных правами первой или второй подписи, а также в поле "N банковского счета" в случае, предусмотренном пунктом 7. Поле "Образец оттиска печати" должно предусматривать возможность проставления оттиска печати диаметром не менее 45 мм, не выходя за границы данного поля.

Существенных изменений в правила работы с банками новый документ не внес, а лишь привел их в соответствие с поправками в Гражданский кодекс РФ.


Новые правила открытия и закрытия банковских счетов вступили в силу

Хотя необходимо отметить, что тексты документов существенно не отличаются кроме новых положений, которых в предыдущей инструкции не было. Также в новой инструкции специально оговорено, что открывать банковские счета или счета по вкладам физических лиц банкам запрещается без личного присутствия лица, открывающего банковский счет счет по вкладу , либо его представителя п.

Дополнен алгоритм действий банка при закрытии банковского счета, на котором остались денежные средства, если прекращение договора банковского счета произошло по инициативе самого банка п. Согласно прежнему порядку в этом случае работало общее правило:


Год выпуска: 2007
Поддерживаемые ОС: Виндовс XP, 8, 8.1,10,
Локализация: Ру
Вес : 399.20 Килобайт




Блок комментариев

Ваше имя:


Электронная почта:




  • © 2010-2017
    inomarkalk.ru
    Напишите нам | RSS фид | Карта сайта